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论坛元老

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用几个月时间备考RFP考试到底值不值?

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已经考下了RFP证书,周围有很多同事问,学这样的课程有帮助吗?值不值得参加呢?

  这取决于每个人考证的目的。

  RFP的全名是美国注册财务策划师,这个证书被纳入全国财经专业人才培养工程,考下之后除了可以拿到美国协会的中英文双证,还能拿到国家发的认可证书,其实但从证书这个层面讲,这个证书对我来说是让客户选择我的资本。

  课程涉及到的知识面很多,很多内容是我从事保险行业这么久需要用到的,但是一直没能掌握的东西,比方说:税务问题,法律问题,家族信托,以及其他金融类别的投资,这些可以说在客户向我们咨询时,保险人无法直接提供服务,或者说没有能力提供的。但是我的一个真实体验是,在RFP课程中我能够真正学到这些知识,并且为我在和用户交谈的时候提供了谈资,以我的专业形象在一定程度上获得了客户的认可和信任。


RFP中英文证书

  RFP的课程主要包含基础财务策划、投资策划、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划这五大模块。如果单是为了通过考试,我觉得你要学这个意义不大,要是为了通过学习获取更多的专业知识,是非常有用的。

  有一位非上市公司老总,目前企业价值50亿,每年企业分红3000万,目前房子多少套,股票价值多少,无其他海外的资产。如今,企业转型,期望在海外设厂,并且孩子也在美国读大学,将来不排除有移民的想法。那么从股权架构和家庭财富管理角度去考虑,这位老总可以如何筹措资金到海外设厂?公司是否选择上市?需要如何进行资产配置符合家庭长远移民和养老的规划呢?

  你看,这种问题是不是每个企业家多少都会面临?其中保险只是很小的一块,每个领域都是一个大学问,想要把自己的事业做大,就必须要精进自己的技能。>>>点击咨询RFP考试报名条件

  除了课程本身,我选择在金程学RFP还有一点是,我看中了他们的RFP落地实战课程,是考过RFP之后会给老学员免费开通的8期实操类型的课程。我听了一节税务筹划的课程,他们很用心的请了国资委研究中心特聘专家,头衔很多,但我想说的是人家能有那么多高大上的头衔是有道理的。我听过那么多的专家讲座、培训,很多讲的都是大而空,讲得都是行业痛点,但是没办法真正用到实际的工作中去,而这个老师不一样,授课幽默风趣,把复杂的内容讲得通俗易懂,而且通过实际案例的操作,让技能真正用得上。

  所以,有考完RFP的同事说:上过这个课,才知道自己有多么得“无力”,发现之前很多能帮到客户的业务自己做不了。其实我觉得,在大市场环境已经变化的背景下,客户的需求越来越多元化,根据不同客户群体的需要,度身定制专属于客户的产品,真正帮助客户实现财产“保值、增值、保全”的功能。

  做个“斜杠”保险人,是RFP课程给我最大的启发。在一个领域久了,难免坐井观天。很多保险人总觉得每个人都该配置大额保单,其实客户的选择有很多,保险的确是一个很好的工具,但绝对不是唯一。这种课程可以给你更广阔的视野。罗振宇在节目里讲:钻研到任何一个领域Top 1%是非常难的,需要花费大量的精力和时间;可以把这部分精力花在不同的领域上,都达到Top 20%,那么这个人甚至比一个领域里的Top 1%更值钱。>>>点击咨询RFP课程

  相比很多专业人士,我们擅长之处在于客户信任和对客户更多生活上的了解。当我们察觉到客户可能面临的潜在风险,或者期望解决的问题,如果我们有能力进行初步判断,可以朝哪个大方向上去寻找相关的专业人士去落地实施,那么我们给予的价值是不是远远超过保单配置本身?谁不希望身边有一个贴心的专家朋友,谁不愿意把这个朋友推荐给自己其他的朋友们呢?


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