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学了理财规划师有啥用?有哪些应用到生活?

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学了理财规划师,有啥用?在我们的生活中都会有哪些方面会应用到呢?

  手机电筒,照亮你的生命!

  近日跟一个朋友吃饭,突然断电了,刹那之间,伸手不见五指,我嗖的一下拎出背后的抱枕紧紧闭上眼睛抱住,以抚平内心的恐惧。

  “别闭眼了,屋里已经没有这么黑了!”我朋友说。

  我半信半疑的睁开眼睛,心底暗暗地想“咦,来电了吗?”挣开眼后发现屋里真的亮了起来,但是细看之下,没有电而是朋友的手机电筒!

  对的,这个手机电筒好比是你犹豫学不学习的理财规划师,在你出现危险的时候给你递上安全感。

  那么到底学了理财规划师,到底有什么用处?这个我们还是得先看一下什么是理财规划师。

  什么是理财规划师?

  理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

  比如银行理财经理以及为你做财富管理的理财师等,都这掌握着这些专业的知识,并将这些专业的知识,应用到客户的实际生活中,以做到客户和自己商榷的需求目标。

  为什么需要学习理财规划师?

  理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案,它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质,即使到年老体弱或收入锐减的时候,也能保持自己所设定的生活水平。

  理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。

  另外理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确客户理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

  我们如果我们要为客户做服务,那么我们必须掌握理财规划师的专业知识。

  什么样的人群适合学习理财规划师?

  对于这个观点,小编认为保险人员和财富师最需要。

  怎么讲呢?

  保险业务员有很多接触高净值的客户的渠道,他们犯愁 的不是没有客户,而是怎么去为客户做真正的服务,只是一味的去卖保险产品吗?

  其实我们还可以利用理财规划师的专业知识,为客户做更多服务,比如现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

  据统计,保险有近800万代理人,其中不到30万,是懂一些规划的知识理财规划师。另外770万人,没有系统接受过理财规划的教育基本都是硬推销保险,而不是从规划的角度出发。

  因为保险不是独立于一个家庭理财体系之外的,而是与客户资产规模、投资、以及未来综合生活目标相关联的,所以,脱离综合理财规划的保险销售,华尔军都认为是一种纯卖产品的路数。

  那么这个路数,即:“无论客户是否有需求,只管卖给他就是”。这种卖产品的路子,还能走多久?

  满足客户需求,才不会被淘汰!

  在近期,东方华尔创始人兼董事长兼理财师协会会长宁淳总受新华网专访并判断未来走势,即:具备满足客户或者这个行业新需求的能力的人,就会青云直上。

  为应对行业变化,根据华尔十几年的研究,宁总为我们现在的理财师或者说从事理财的从业人员,规划的路径有三步:

  第一步,理财规划师

  第二步,主动资产管理专家

  第三步,理财师工作室


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